הסכם ממון וצוואה

הסכם ממון לעומת צוואה - מדריך משפטי

  • מה ההבדל בין הסכם ממון וצוואה?
  • האם הסכם ממון גובר על צוואה, או להיפך?
  • ומהו הפתרון המשפטי המומלץ?

כל התשובות - כאן!

הסכם ממון וצוואה

במאמר זה נסקור עבורכם בקצרה את ההתנגשות המשפטית הבעיייתית האפשרית בין הוראות של הסכם ממון לבין הוראות של צוואה (ולחילופין, חוק הירושה, בהיעדר צוואה).

 

לתשומת לב, עסקינן סוגייה מורכבת ומסועפת מבחינה משפטית, ולפיכך טרם ביצוע כל פעולה מומלץ להיוועץ באופן אישי עם עורך דין הסכם ממון, המומחה גם לתחום של דיני צוואה וירושה. 

 

סעיף 5 לחוק יחסי ממון בין בני זוג, תשל"ג-1973 מתייחס לזכות של בן הזוג להליך של איזון משאבים, הכוונה - לנושא של חלוקת כלל הרכוש המשותף שנצבר במהלך הנישואין, לרבות במקרה של חיים משותפים, לגבי בני זוג ידועים בציבור (כפי שהוחל ונקבע בפסיקה לענין זה) בפקיעת הנישואין וקובע (בס"ק א'), כך:

 

"עם פקיעת הנישואין עקב גירושין או עקב מותו של בן זוג (להלן – פקיעת הנישואין) זכאי כל אחד מבני הזוג למחצית שווים של כלל בני הזוג, למעט [...]".

 

הדרך היחידה להתנות על הוראות החוק הינה בעריכה של הסכם ממון.

 

בפועל, במקרים רבים, בני זוג המעוניינים לערך הסכם ממון חפצים לעתים לכלול במסגרת הוראותיו של ההסכם גם סעיפים שונים המתייחסים לא רק למצב של פקיעת הקשר עקב פרידה ו/או גירושין, אלא להסדיר את המצב של פטירת מי מהם, במטרה להגן על הצד השני ולהבטיח את עתידו הכלכלי להמשך חייו ושנותיו...

 

הווה אומר, כי סעיפים מסוג זה עשויים להיות מעין "צוואתיים" (בהיותם מתייחסים לירושה עתידית), ובכך עלולים לעמוד בסתירה אל מול הוראות של צוואה, או חוק דיני הירושה הכלליים, כפי שנראה להלן.

דוגמאות להתנגשות בין הסכם ממון וצוואה

כדי להבין טוב יותר למה הכוונה, נגיש לכם כאן מספר דוגמאות להוראות בעיתיות, העשויות לגרום להתנגשות בהוראות של הסכם ממון ושל צוואה.

דוגמא ראשונה

הוראת הסכם ממון לפיה - כל עוד אנחנו בחיים, הדירה הרשומה על-שם שנינו בטאבו שייכת לשנינו באופן שווה, וכך יהא גם במצב של גירושין (הדירה תימכר ותחולק באופן שווה בינינו), אבל במקרה שאני נפטר לפניה, אני מתחייב שאשתי תקבל במתנה את כל זכויותיי בדירה (המחצית שלי), כדי שיהא לה היכן לגור עד שארית ימיה (ולהיפך);

דוגמא שניה

הוראת הסכם ממון לפיה - כל עוד אנחנו בחיים, הדירה הרשומה על-שם שנינו בטאבו שייכת לשנינו באופן שווה, וכך יהא גם במצב של גירושין (הדירה תימכר ותחולק באופן שווה), אבל במקרה שאני נפטר לפניה, אני מתחייב שאשתי תוכל להתגורר בדירה עד שארית ימיה, וכן במקרה שתעבור מהדירה למקום אחר, תהיה זכאית לקבל את כל דמי השכירות (כולל בגין המחצית שלי) עד יום מותה (ולהיפך).

דוגמא שלישית

הוראת הסכם ממון לפיה - כל עוד אנחנו בחיים, כל אחד זכאי לכל הזכויות שייצברו בפנסיה ובקרנות השתלמות שלו, וכך יהא גם במצב שנתגרש, אגב הפרדה רכושית מלאה לענין זה (כלומר, לא יבוצע איזון משאבים וחלוקה שווה), אבל במקרה שאני נפטר לפני אשתי, בעודנו נשואים וחיים יחדיו, היא כן תהא זכאית לקבל את ההפרש של יתרת הזכויות הפנסיוניות שלי, לעומת שלה (מאחר ושוויין של זכויותיי גבוה יותר).

דוגמא רביעית

הוראת הסכם ממון לפיה - כל עוד אנחנו בחיים, הרכב ג'יפ הרשום על-שמי ושבעלותי הבלעדית עוד מלפני הנישואין יהא שייך אך ורק לי ולאשתי לא יהיו זכויות לגביו במקרה של גירושין, אבל במקרה שאני נפטר לפניה, היא תוכל ליסוע על הג'יפ כאוות נפשה ולעשות בו שימוש למשך 5 שנים ממועד פטירתי (ורק אח"כ יוכלו יורשיי למוכרו וכו').

דוגמא חמישית

הוראת הסכם ממון לפיה - כל עוד אנחנו בחיים, הדירה שבבעלותי ואותה ירשתי מסבתי עליה השלום, לפני כשנה, היא שלי בלבד, וכך גם יהא המצב בגירושין מאשתי, אבל במקרה שאני נפטר לפני אשתי, אני מעוניין ומתחייב, כי הדירה האמורה תעבור במתנה גמורה ומלאה לאשתי בלבד.

הבעייתיות של הוראות מסוג זה

המכנה משותף לכל ההוראות הללו הוא, כי הן למעשה קובעות את עצם ואופן חלוקת הרכוש ו/או הזכויות של אדם במקרה של פטירתו, כלומר, מהוות התחייבות מצדו כלפי בן הזוג הנותר בחיים למתן ירושה עתידית, בדומה להוראות של צוואה, כלומר, הסכם ממון כזה כולל בתוכו  בפועל ומשלב בין הוראות של הסכם ממון לבין הוראות של צוואה וירושה עתידית.

 

הבעיה מסתבכת עוד יותר, כאשר מסתבר, כי אותו בן זוג שערך את אותו הסכם ממון, בשלב כל שהוא בחייו, בין אם לפני עריכת הסכם הממון ובין אם אחר-כך, גם ערך גם צוואה, אשר הוראותיה סותרת את הוראותיו של הסכם הממון (כלומר, בהסכם הממון הוא התחייב להעביר זכויות לבן הזוג, אך בצוואה הורה לצוותם לילדים, או באופן שונה, וכו').

 

במקרים כגון דא, עשויות להתעורר הסוגיות הבאות: האם הסכם הממון גובר על הצוואה, או להיפך? האם הסכם הממון יהווה תחליף לצוואה? האם ההוראות "הצוואתציות" של הסכם הממון תקפות? האם התשובה טמונה בנתון של איזה מסמך נערך מאוחר יותר מבינת לוח הזמנים?

 

סעיף 8 לחוק הירושה, תשכ"ה-1965 קובע,  מתייחס לסוגיה של ירושה עתידית, וקובע כהאי לישנא:

 

8. עסקאות בירושה עתידה

(א) הסכם בדבר ירושתו של אדם וויתור על ירושתו שנעשו בחייו של אותו אדם - בטלים.

(ב) מתנה שאדם שנותן על מנת שתוקנה למקבל רק לאחר מותו של הנותן, אינה בתוקף אלא אם נעשתה בצוואה על פי הוראות חוק זה.

 

לאור האמור, לכאורה, קיימת סתירה בעייתית ביותר בין ההוראות של חוק יחסי ממון המאפשרות לבני זוג לקבוע, בדרך של עריכת הסכם ממון, חלוקה שונה של רכוש מההסדר הקבוע בחוק עצמו, ובין האיסור בדבר ירושה עתידית כקבוע בחוק הירושה, לפיו אין אדם יכול להתחייב לגבי ירושתו העתידית.

 

הרציונל של פסיקת בית המשפט העליון (ראה, למשל: הלכת ברדיגו) הינה, כי על-פי עקרון העל במשפט הישראלי, רצונו האחרון של אדם מה ייעשה עם רכושו בלכתו לבית עולמו חייב להיות תמיד חופשי, כלומר, הוא רשאי לצוות את רכושו כרצונו ואף לשנות את צוואתו, בכל עת, לפי שיקול דעתו.

 

משכך, הסכם ממון אינו גובר על צוואה. במצב בו אדם מתחייב בהוראה של הסכם ממון להעביר ו/או לתת במתנה רכוש, כאשר התחייבות זו נעשית עוד בחייו, עסקינן למעשה בהתחייבות בדבר ירושה עתידית (שכן מתייחסת למה יקרה בפטירתו), כך שאינה תקפה (בטלה מדעיקרא).

 

פסיקת בתי המשפט במקרים שנדונו, במסגרתם התגלעה מחלוקת עקב סתירה בין הוראות של הסכם ממון ובין צוואה, וכן במקרים בהם הסכמי ממון כללו סעיפים "צוואתיים" היתה, כי הסכם ממון אינו גובר על צוואה, וכי גם לא יכול לכלול התחייבויות לירושה עתידית, בניגוד לסעיף 8(א) לחוק הירושה.

 

יש להיזהר, איפוא, בניסוח של הסכמי ממון ולהיות ערים לבעייתיות האמורה לעיל, ואין לכלול בהסכם ממון סעיפים "צוואתיים", שאחרת תוקפם המשפטי יהא בטל מדעיקרא.

הפתרון = שילוב של עריכת הסכם ממון וצוואה

לאור המורכבות של הנושא, כפי שהובא לעיל, חשוב מאוד להקפיד על ניסוח מקצועי של הסכם ממון, באמצעות עורכי דין מומחים לדיני משפחה, כלומר, הבקיאים הן בתחום.

 

במידה והנכם מעוניינים לערוך הסכם ממון ולכלול בו הוראות עתידיות של חלוקת רכוש השונה מהחוק למקרה של פטירה (להבדיל ממצב של גירושין, שבו הצדדים חיים ויכולים להעניק את רכושם, לפי שיקול דעתם), כלומר, לקבוע מנגנון חלוקה השונה ממצב הזכויות הקיים בפועל במהלך החיים, מומלץ לעשות כן בדרך של עריכת צוואה.

 

הפתרון הנכון והטוב ביותר, אם כך, הנותן מענה לבעיה ובטחון משפטי, כמו גם שקט נפשי לבני הזוג, הינו לבצע במקביל שילוב של עריכת הסכם יחסי ממון וצוואה, בהתאמה מלאה ומדויקת.

 

סנכרון מלא ומקצועי בין הסכם ממון וצוואה יעניק לכם ודאות משפטית.

יצירת קשר

יש לכם שאלה בנושא? מעונינים לקבל הצעת מחיר לעריכת הסכם ממון ו/או צוואה?

 

משרד עורכי דין עמית ורד ישמח לסייע לכם בכל עניין.

 

מוזמנים ליצור קשר עוד היום עם משרדנו.

צור קשר

אולי יעניין אותך גם...

לייעוץ משפטי או תיאום פגישה, צרו קשר עכשיו:

בטלפון: 03-9499555 (רב קווי)
בדוא"ל: info@amitvered.co.il

או מלאו פרטים בטופס הבא:

הפניה הינה ישירות אל עורכי דין ואינה כרוכה בהתחייבות כל שהיא מצדכם. אנו נחזור אליכם בהקדם. סודיות מובטחת.

צור קשר ללא התחייבות

מעוניין לקבל מידע וטיפים (דיוור)

נושאים לעיון

קניית / רכישת דירה

קניית / רכישת דירה

מכירת דירה

מכירת דירה

לחיצת יד בין אנשים

מקרקעין ומיסוי נדל"ן

דף עם זכוכית מגדלת ומילת גירושין

גירושין

גשר מעל לנהר

גישור גירושין

הסכם ממון

הסכם ממון

צוואה

צוואה

נוטריון בראשון לציון

נוטריון בראשון לציון

מאמרים

מה חדש?

שלום וברוכים הבאים

אנו שמחים לארח אתכם באתר הייחודי של משרד עורכי דין עמית ורד.

אנו משקיעים מאמצים רבים כדי לספק לכם מידע איכותי, הכולל הסברים, טיפים, מדריכים ומאמרי עורכי דין.

נשמח לעמוד לרשותכם בכל ענין.

גלישה מהנה ומועילה.

 

ספטמבר 2013

עו"ד לירן יגודה, שכיהן בעבר כסגן יו"ר מחוז ת"א והמרכז בלשכת עוה"ד הצטרף כשותף למחלקת הנדל"ן במשרד.

 

ינואר 2016

באתר עלו מדריכים מקיפים

בנושא קניית ומכירת דירה

מעודכנים לשנת 2016.

מוזמנים לעיין. תודה.

 



אנא מלאו את הקוד המופיע בתמונה

מלאו את הפרטים ונחזור אליכם בהקדם

מעוניין לקבל מידע וטיפים (דיוור)
עמית ורד - משרד עורכי דין

מוזמנים לפנות אלינו גם בטלפון

03-9499555

050-7266555

הפניה הינה ללא התחייבות כל שהיא מצדכם. סודיות מובטחת.